Investasi Saham - Investor Sadar

Investasi SahamDengan Sadar dan CerdasMenuju Hidup yang Penuh Manfaatby Rohmadhttp://investorsadar.comJakarta, Mei 2017 investorsadar.com

Contents investorsadar.com Pengantar Investasi– Mengapa Harus Berinvestasi– Berapa Nilai Investasi Anda Sebagai Karyawan?– Pilihan Sarana Investasi dan hasilnya– Berhati-hati terhadap janji hasil Investasi yang besarInvestasi Saham di Bursa Indonesia– Konsep Saham– Harga Saham vs Bisnis– Investor vs Speculator– Prinsip Investasi– Fundamental Bisnis yang Kuat– Analisa Laporan Keuangan– Metode Valuasi Harga Saham– Contoh Analisa Fundamental– Seberapa Besar Effortnya?Lampiran– Lebih Detail dengan Membaca Laporan keuangan– Ekonomi dunia 2016 membaca prospek ekonomi 2017– Sumber untuk mendapatkan data-data secara gratis– Investasi Saham telah Sesuai dengan Syariah

Mengapa Investasi investorsadar.com Mengamankan masa depan Mengatasi dampak Inflasi Menjadi manusia yang bermanfaatMasa depan anda ditentukan olehapa yang anda lakukan saat ini

Mengamankan Masa DepanMenjalani Masa Tua dengan Standar Kualitas Hidup Sekarang – Misalkan 10juta/bulan investorsadar.com30 thnSekarang55 thnPensiunMasaMenikmatihidupMasaProductiveJika inflasi 0%Jika Inflasi 7%Invest inflasiNabung 120 Juta per thn(10 juta per bulan)Selama 25thnBerapa investasi dan growth-nyauntuk mendapatkan 7,6Milyar diakhir tahun ke25?80thnHarapan hidup120jtx253MilyarPakai 120 Juta per thn(10 juta per bulan)Selama 25thn7,6Milyar(growth 7%)Taruh dana di investasi yangmemberikan hasil fixed per tahunsama dengan inflasireturn investasi 30% per thn investasi sekali 11jt, atau 270rb per bulanreturn investasi 25% per thn investasi sekali 29jt, atau 600rb per bulanreturn investasi 7% per thn investasi sekali 1,4Milyar, atau 10jt per bulan

Dahsyatnya Inflasi – Present Value of Lump Sum investorsadar.comAngka .3010%0.2015%0.10-15Tahun ke-10152025303540Jika kita menyimpan uang 1 juta.Dengan inflasi 7% per tahun, maka di tahun ke 50 nilai uang setara dengan 30ribu4550

Dahsyatnya Investasi - Future Value of Annuities 103431,0553,2279,85730,08991,831280,256Jika kita investasi Rp 1 juta setiap tahunDengan return 30% per tahunMaka di tahun ke-50 akan menjadi Rp 1,6 1,659,761

Dahsyatnya Investasi - Future Value of Lumpsum 928872658082,4657,52322,95970,065Jika kita invetasi Rp 1 juta, hanya sekali sajaDengan return 30% per tahunMaka di tahun ke-50 akan menjadi Rp 0,5 29

Menjadi Manusia yang Bermanfaat investorsadar.com Jika hasil investasi anda sangat besar, jauhmelebihi untuk kebutuhan hidup anda,then what? Memberikan manfaat buat sesama:- Mengembangkan Pendidikan- Membantu perekonomian orang miskin- Ibadah- Dan masih banyak lagi

Berapa Nilai Investasi Anda Sebagai Karyawan? investorsadar.comKontribusi KontribusiSendiri PerusahaanBPJS Tenaga Kerja2.4%5.3%DPLK Manulife2.6%6.3%Total5.0%11.5%WajibTotalPersentase dari gaji pokokRata-rata return 9% per tahunSendiriBerapa % dari gaji yang anda investasikan?5%, 10%, 15%, 20%, atau tidak sama sekali?7.7%8.9%16.5%

Pilihan Sarana Investasi dan Hasilnya investorsadar.comSaranaRata-rata hasil per tahunRekening TabunganRekening DepositoPropertySektor RielEmasUS DolarObligasiSaham. max 2% max 6% 15% .? 8,2% 3,2% BI Rate 8,4% IHSG 16,4%.BBCA 24,7%CAGRInflasi7,3%Pilihan anda, akan menentukan masa depan andaMandiri Mei 2017Mandiri Mei 2017Estimasi kasarCAGR 2005-2016CAGR 2005-2016CAGR 2005-2016CAGR 2005-2016CAGR 2005-2016

Return Investasi di Sektor Riel investorsadar.comKlaim dari Pihak Indomaret dan AlfamaretBalik modal 3,5 sampai 4 tahun. Balik modalberarti asetnya menjadi dua kali lipat. Setaradengan return 20% per tahun.Sharing beberapa pelaku melalui KaskusModal 800Jt. Dalam 5 tahun menjadi 1,2Milyar. Setara dengan return 9% per tahunMenurut Pertamina, modal satu SPBUsekitar 5 sampai 8 milyar, kisaran breakevent point atau balik modalnya sekitar5 tahun hingga 12 tahun. Bergantungpada omzet atau penjualan setiapharinyaBreak event 9 tahun setara denganreturn 8% per tahun.

Perbandingan Nilai Investasi Selama 10 Tahun investorsadar.com5.0CAGRIHSG16.4%BI Emas2.52.0BI 120122013201420152016

Kinerja Investasi di Bursa Saham Indonesia investorsadar.comGrafik IHSG (Index Harga Saham Gabungan)Grafik dari 0278CAGR47.6%24.7%24.7%16.4%6.9%-9.6%

Berhati-hatilahInvestasi yang Sangat Beresiko – mirip schemaPonzi investorsadar.comBisnis Model: Koperasi- Mengumpulkan danaInvestor dengan return 10%per bulan : 120% per tahun- Menyalurkan dana kepeminjam dengan bunga20% per bulan : 240% pertahunSekilas cara kerjanya seperti masuk akal, tapi besarnya angka yang tidak masuk akal.Bandingkan dengan Bank-bank umum, yang biasanya memberikan bunga 7% kepadapara penabung (investor), margin bank didapat dari bunga peminjam bank yangsekitar 12% persen.Hasilnya, Koperasi tidak bisa menjalankan usahanya. Kemungkinan: Tidak semua kreditnyatersalurkan karena besarnya bunga, dan banyak kredit yang macet karena besarnya bunga.Akibat selanjutnya, Koperasi tidak bisa memberikan komitmen kepada para investor (hasil 120%per tahun) dan investor tidak bisa mengambil kembali dananya karena dana sebagian besartelah terpakai untuk memberikan return kepada investor generasi awal.

Pelajaran investorsadar.com Pilih Investasi yang paling optimal. Sesuaikandengan pengetahuan (dan kemampuan)khususnya berkaitan dengan resiko. Hati-hati dengan janji hasil investasi yang besar Patokan hasil investasi yang masih masuk akal.Return 30% per tahun itu sudah sangat besar Jangan tunda lagi, mulai dari sekarang. Better latethan never! Hal saat ini yang kecil sekalipun, akanberdampak besar bagi masa depan anda.

investorsadar.comInvestasi Sahamdi Bursa Indonesia

Konsep Saham investorsadar.comPerusahaan Tbk. Equitasmodal PerusahaanPasar modal labaSahamInvestor1Investor2dividend BursaInvestor3Menjalankan bisnisnya Perusahaan mendapatkan modal dari Investor1 di pasar modalInvestor2 mengambil alih kepemilikan (membeli) saham dari Investor1Investor2 melepas kepemilikan (menjual) saham kepada Investor3BursaInvestor2:Keuntungan atau gain yang diperoleh(1) Dividend dan(2) Capital Gain atau selisih harga beli dan jual saham

Harga Saham vs Bisnis investorsadar.comPT Selamat Sempurna Tbk. (SMSM)Kinerja 2008 -2016Average ROECAGR EPSCAGR Harga Saham: 27%: 23%: 25%Grafik dari stockbit.comDalam jangka pendek, saham akan naik dan turun Karena emosi orang-orang di bursa.Dalam jangka panjang, kinerja saham mengikuti fundamental bisnisnya.

Investor vs Speculator investorsadar.comPembeli sahamInvestorTrader Dasar: ramalan naik/turun saham Jangka pendek Dasar: performa bisnis Jangka panjang Ini yang sedang kita tuju Untuk selanjutnya, istilahinvestasi merujuk kepadaaktivitas investor iniSpeculatorResikoBesar! Tidak pakai risk manajemen Mengharapkan untung seperti gambling Ini yang harus dijauhi Beberapa orang menganggap ini subhat Beberapa orang menganggap ini haramConscious Trader Disiplin dengan risk manajemen Menerapkan prinsip probability

Siapa Contoh Investor Sukses di Indonesia? investorsadar.comLo Kheng Hong adalah salah satu investor ritel di BursaIndonesia yang tercatat memiliki aset saham bernilaiRp 2.5 T pada tahun 2012. Mengakui bahwa gurunyaadalah Warrent Buffet dan Benjamin Graham.Ada beberapa tips memilih saham dari Lo Kheng Hong :Sumber: i.php1.2.3.4.5.Perhatikan manajemennya apakah dikelola secara jujur, profesional, berintegritas,dan dikagumi?Perhatikan masa depan bisnisnya. Kita juga bisa melihat periode 5-10 tahun kebelakang tentang bisnis tersebut.Cari perusahaan yang labanya besar melalui profit margin dan ROE (Return of Equity)Pilih perusahaan yang terus bertumbuh dalam jangka waktu yang panjang.Cermati valuasi PER (Price Earning Ratio) atau PBV (Price to Book Value) danbandingkan dengan kompetitornya.

Prinsip Investasi investorsadar.com1.2.3.4.Fundamental Bisnis yang kuatHarga murah (Value Investing)Bertumbuh (Growth Investing)Focus, diversifikasi secukupnyaJaring pengaman. Minimalkan resikoMaksimalkan profitMaksimalkan profit jangka panjangMengurangi untung kecilResiko besar untung besarNo!!!Resiko kecil untung besarYess!!!

Fundamental Bisnis yang Kuat investorsadar.comGlobalKetidakpastianPasar KeuanganHargaKomoditasPertumbuhanEkonomi & as AliranModalHarga DomestikEkspor& ImporFiskalVolatilitas rning powerGoodManagementMarket shareDomestikPerusahaan

Analisa Laporan KeuanganUntuk Memahami Biz Performance & Competitive Advantage investorsadar.com2Utang (Liability)Utang Jangka Pendek (Curr Liability)Utang Jangka PanjangPendapatan (Revenue)Beban pokok penjualanLaba kotor (Gross Profit)Beban PenjualanBeban Umum & AdministratsiLaba Usaha (Operating Profit) EBITBeban keuanganBeban lain-lainLaba Sebelum Pajak (Earning Before Tax)PajakLaba Bersih (Earning or Net Profit)Untuk PerusahaanUntuk non PengendaliModal (Equity)SahamLaba ditahan (retained earning)SurplusCash Flow awalCash Flow from Operating ( )Cash Flow from Investing (-)Cash Flow from Financing ( )Cash Flow akhir3Aset (Harta)Aset Lancar (Current Asses)KasPiutangInventoriAset Tidak Lancar (Fixed Asset)BangunanMesinGoodwillIstilah Penting Net Working Capital Capital Employed Invested Capital EBIT EBITDA Free Cash Flow Retained Earning 1Current Asset – Current LiabilityAsset - Current LiabilityCapital Employed - Excess CashEarning Before Interest and TaxEarning Before Interest, Tax, Depreciation, and AmortizationOperating Cashflow – CapexEarning - Dividend

Rasio-Rasio untuk Analisa investorsadar.comData Market Harga Saham Jumlah Saham Market Capitalization Harga Saham x Jumlah Saham Enterprise Value (EV) Market Cap Total LiabilityMarket Ratio EPS Earning per Share Laba bersih / jumlah saham PER Price to Earning Ratio Harga saham / EPS BVPS Book Value per share Equity / jumlah saham PBV Price to Book Value Harga saham / BVPS PEG PER / EarningGrowth Earning Yield EPS / Harga Saham 1/PER Dividend Yield DividendPerShare / Harga SahamProfitability Gross Margin Gross Profit / Revenue Operating Margin Operating profit / Revenue Net Profit Margin Net Profit / Revenue

Rasio-Rasio untuk Analisa investorsadar.comManagement effectivenessROE Earning / EquityROA Earning / AssetROCE EBIT / Capital EmployedROIC Earning / Invested CapitalDupontROE ROA x Financial Leverage Multiplier EarningRevenuexRevenueAssetxAssetEquity Net Profit Margin x Asset Turnover x Financial Leverage MultiplierSolvencyCurrent Ratio Current Asset / Current LiabilityQuick Ratio Cash / Current LiabilitySolvabilityDER Debt to Equity RatioGolden Rule:- ROE positif dan konsisten dari waktu ke waktu Good Company- PER dan PBV Rendah Good for Investing

Metode ValuasiMenghitung Harga Wajar Saham investorsadar.comRata-rata PER & PBVMenggunakan rata-rata dari perusahaan lain yang sejenis, atau datahistory dia sendiri- Value Rata-rata PER x EPS- Value Rata-rata PBV x BVPSDiscounted Cash flow- Value Net Present Value of Future CashflowHarga Wajar Harga pasarMargin of Safety (MOS) Harga pasarx 100%

Analisa Singkat dengan Common SenseDan Mengujinya dengan Data Sederhana – Contoh Saham Lippo Cikarang (LPCK) investorsadar.comSumber data: ?t XIDX:LPCK®ion idn&culture en-US&productcode MLE&cur Common senseFundamental (bisnis) Kuat- Bertahun-tahun menjadi kawasanindustry yang sukses- Selalu untungHarga Murah- Harga sekarang 4.480- Dan pernah mencapai hargatertinggi 12.400Bertumbuh- Daerah strategis- Kompleks hunian laku kerasData 62.029.15.50.81.513.9PERPBVRevenue (T)ROETidak sulit untuk mengatakan bahwa itu adalah perusahaan yang bagusDan harganya sedang murah