LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA TAHUN 2018
BANK BPD BALIbersama membangun IndonesiaLAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLATAHUN 2018
Laporan Pelaksanaan Tata Kelola PT. Bank Pembangunan Daerah Bali j Tahun 2018DAFTAR ISIDAFTAR IS I. iPENDAHULUAN.1LPELAKSANAAN TATA K ELO LA . 21. Komitmen Tata Kelola (Governance Commitment).21) Visi dan Misi. 22) Budaya Kerja. 33) Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris dan Direksi dalammenjalankan peran dan tugasnya. 34) Buku Pedoman Perusahaan yang mengatur mengenai Corporate SocialResponsbility. 35) Buku Pedoman Perusahaan Sumber Daya Manusia yang mengatur antara lainhak dan kewajiban karyawan serta perlindungan terhadap keselamatan kerjakaryawan.46)Sistem pelaporan pelanggaran (whistleblowing system). 42. Struktur Tata Kelola (Governance Structure).53. Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS). 6D.D IR EK SI.171. Jumlah Komposisi dan Kriteria Direksi. 172. Independensi Direksi. 183. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi. 194. Sertifikasi Manajemen Risiko Direksi. 195. Rapat Direksi.206. Struktur Remunerasi Direksi. 207. Kepemilikan Saham Direksi. 218. Pelatihan Direksi Tahun 2018. 219. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi. 21a. Direktur Utama.21b. Direktur Operasional. 22c. Direktur Bisnis Non Kredit. 23d. Direktur Kredit.23e. Direktur Kepatuhan. 24
Laporan Pelaksanaan Tata Kelola PT. Bank Pembangunan Daerah Bali I Tahun 201810. Keputusan Direksi.2411. Pencapaian Kinerja.26III.DEWAN KOM ISARIS. 291.Jumlah Komposisi dan Kriteria Dewan Komisaris.292.Independensi Dewan Komisaris. 303.Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris. 314.Sertifikasi Manajemen Risiko Dewan Komisaris. 315.Rapat Dewan Komisaris. 316. Struktur Remunerasi Dewan Komisaris. 337. Kepemilikan Saham Dewan Komisaris.348. Pelatihan Dewan Komisaris Tahun 2018.349. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris. 35a. Pengawasan RBB. 35b. Pengawasan Pelaksanaan Tata Kelola. 35c. Pengawasan Penerapan Manajemen Risiko. 37d. Sistem Pengendalian Intern. 381) Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan. 382) Fungsi Audit Intern. 3 83)Fungsi Audit Eksternal.404)Penerapan Strategi Anti Frand. 405) Program Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU& P P T ). 41IV.6)Pengawasan Pelaksanaan Tindak Lanjut Hasil Audit. 417)Pelaksanaan Tugas Komite.428)Pelaksanaan Program CSR.42KOMITE - K O M ITE.421.Komite - Komite dibawah Dewan Komisaris.42a. Komite Audit. 431) Struktur Keanggotaan, Keahlian danIndependensi Komite Audit.432) Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit. 443)Frekuensi Rapat Komite Audit. 454)Pelaksanaan Tugas Komite A udit. 46b. Komite Pemantau Risiko. 55ii
Laporan Pelaksanaan Tata Kelola1)Tahun 2018Struktur Keanggotaan, Keahlian dan Independensi Komite PemantauRisiko. 55c.2)Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko.563)Frekuensi Rapat Komite Pemantau Risiko. 574)Pelaksanaan Tugas Komite Pemantau Risiko.57Komite Remunerasi dan Nominasi.941)Struktur Keanggotaan, Keahlian dan Independensi KomiteRemunerasidan Nominasi. 942.2)Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan Nominasi.953)Frekuensi Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi.974)Pelaksanaan Tugas Komite Remunerasi dan Nominasi.99Komite - Komite dibawah Direksi.104a. Komite Manajemen Risiko.1041)Struktur Komite Manaj emen Risiko. 1052)Tugas dan Tanggung Jawab Komite Manajemen Risiko.1053)Frekuensi Rapat Komite Manajemen Risiko. 105b. Komite Kebijakan Perkreditan. 106c.1)Struktur Komite Kebijakan Perkreditan.1062)Tugas dan Tanggung Jawab Komite Kebijakan Perkreditan. 1073)Frekuensi Rapat Komite Kebijakan Perkreditan.108Asset Liability Committee (ALCO). 1091)Struktur Asset Liability Committee. 1102)Tugas dan Tanggung Jawab Asset Liability Committee. 1103)Frekuensi Rapat Asset Liability Committee.111d. Komite Pengarah Teknologi Informasi. 112e.1)Struktur Komite Pengarah Teknologi Informasi.1122)Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pengarah TeknologiInformasi . 1133)Frekuensi Rapat Komite Pengarah Teknologi Informasi. 113Komite Pelayanan dan PenyelesaianPengaduan Konsumen. 1141)Struktur Komite Pelayanan dan Penyelesaian PengaduanKonsumen. 1142) Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pelayanan dan PenyelesaianPengaduan Konsumen. 115
Laporan Pelaksanaan Tata Kelola3)FrekuensiRapat KomitePelayanandan PenyelesaianPengaduanKonsumen. 115V.PENANGANAN BENTURAN KEPENTINGAN. 1161.2.VI.VII.Kode Etik.116a.Isi Kode E tik. 117b.Sosisalisasi Kode Etik. 117c.Penerapan dan Penegakan Kode Etik. 117d.Sanksi dan Jumlah Pelanggaran Kode Etik.118Budaya K erja. 118PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN. 1201.Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Kepatuhan.1202.Program Kerja Fungsi Kepatuhan Tahun 2018. 1203.Pelatihan Satuan Kerja Kepatuhan. 1214.Pelaksanaan Program Kerja Fungsi Kepatuhan Tahun 2018. 1225.Permasalahan Hukum dan Upaya Penyelesaian oleh Bank.125AUDIT INTERNAL.1261.Pedoman SKA1 dan Anti Fraud. 1272.Tugas dan Tanggung Jawab SKAI dan Anti Fraud. 1273.Rencana Kerja SKAI dan Anti Fraud.1284.Pelaksanaan Audit Tahun 2018.1285.Temuan dan Tindaklanjut Hasil Audit dan Anti Fraud. 135VIII.AUDIT EKSTERNAL. 137IX.MANAJEMEN RISIKO DAN SISTEM PENGENDALIAN INTERN. 1391.Pengawasan Aktif Dewan Komisaris dan Direksi.1392.Kecukupan Kebijakan, Prosedur dan Penetapan Limit Manajemen Risiko.1463.Kecukupan Proses Identifikasi, Pengukuran, Pemantauan dan Pengendalian Risikoserta Sistem Informasi Manajemen Risiko.1474.X.Sistem Pengendalian Intern yang Menyeluruh. 148PENYEDIAAN DANAKEPADA PIHAK TERKAIT(RELATED PARTY)DAN PENYEDIAAN DANA BESAR (LARGE EXPOSURE). K, LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA DAN PELAPORANINTERN. 152iv
Laporan Pelaksanaan Tata KelolaXII.XIII.1.Akses Informasi dan Data Perusahaan. 1522.Laporan Publikasi. 1533.Shares Option, Buy Back Share dan Buy Back Obligasi Bank.1544.Corporate Social Responsibility Tahun 2018.155a.Anggaran Program Tahun 2018. 156b.Realisasi Program Tahun 2018. 156RENCANA STRATEGIS.15 81.Target Jangka Pendek Tahun 2018.1632.Target Jangka Menengah Tahun 2018. 163KESIMPULAN HASIL SELFASSESSMENTPELAKSANAANTATAKELOLA.164
Laporan Pelaksanaan Tata Kelola PT. Bank Pembangunan Daerah Bali j Tahun 2018PENDAHULUANPerkembangan industri perbankan yang sangat pesat umumnya disertai dengan semakinkompleksnya kegiatan usaha bank yang mengakibatkan peningkatan eksposur risiko bank.Pelaksanaan tata kelola pada industri perbankan menjadi sangat penting untuk saat ini danmasa-masa yang akan datang, mengingat risiko dan tantangan yang dihadapi oleh industriperbankan akan semakin meningkat.PT. Bank Pembangunan Daerah Bali menyadari bahwa penerapan prinsip-prinsip tata kelolaperusahaan yang baik didukung oleh proses bisnis berbasis manajemen risiko pada setiaptingkatan organisasi dan pada setiap aktivitas baik operasional maupun non operasional yangberlandaskan kepada prinsip Transparansi, Akuntabilitas, Responsibilitas, Independensi danFairness (kewajaran). PT. Bank Pembangunan Daerah Bali juga meyakini penerapan tatakelola perusahaan yang konsisten dan berkelanjutan merupakan salah satu aspek untukmeningkatkan kinerja bank, melindungi kepentingan masyarakat maupun stakeholders sertameningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan serta nilai-nilai etika (Codeo f Conduct) yang berlaku secara umum pada industri perbankan.Dalam upaya perbaikan dan peningkatan kualitas pelaksanaan tata kelola, bank telahmelakukan Self Assessment terhadap kecukupan pelaksanaan tata kelola dan menyusun laporanpelaksanaannya sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55/POJK.03/2016tentang Penerapan Tata Kelola Bank bagi Bank Umum serta Surat Edaran Otoritas JasaKeuangan Nomor 13/SEOJK. 03/2017 tentang Penerapan Tata Kelola Bank. Denganpenyusunan laporan ini, diharapkan kualitas pelaksanaan tata kelola PT. Bank PembangunanDaerah Bali semakin baik sebagai upaya untuk memperkuat industri perbankan nasional sesuaidengan Arsitektur Perbankan Indonesia.
Laporan Pelaksanaan Tata KelolaLTahun 2018PELAKSANAAN TATA KELOLA1.Komitmen TataJ Kelola (Governance Commitment)PT. Bank Pembangunan Daerah Bali memandang bahwa pelaksanaan tata kelolamerupakan kebutuhan dan meyakini pelaksanaan tata kelola secara konsisten danberkesinambungan akan meningkatkan performance PT. Bank Pembangunan DaerahBali yang pada akhirnya akan mengoptimalkan kepercayaan masyarakat danpemegang saham dalam jangka panjang tanpa mengabaikan kepentingan stakeholderslainnya.PT. Bank Pembangunan Daerah Bali telah menempatkan pelaksanaan tata kelolasebagai sistem dalam pengelolaan perusahaan, sehingga implementasi pelaksanaantata kelola yang efektif merupakan tantangan strategis yang harus senantiasaditingkatkan dengan terus berbenah diri menuju suatu organisasi yang berkomitmenuntuk melaksanakan pelaksanaan tata kelola yang baik.Pengembangan pelaksanaan tata kelola mengakomodir adanya perubahan yangdinamis dan terbuka terhadap konsep-konsep baru. Kredibilitas serta kepercayaanpublik, pemegang saham, nasabah serta stakeholders lainnya merupakan faktor yangsangat menentukan bagi perkembangan dan kelangsungan serta meningkatkan nilainilai perusahaan. Untuk itulah Pemegang Saham, Dewan Komisaris dan Direksisebagai organ perusahaan berkomitmen untuk senantiasa melaksanakan pelaksanaantata kelola sesuai dengan peraturan perundang-undangan dan budaya perusahaan( corporate culture). Komitmen tersebut diwujudkan dalam setiap pelaksanaankegiatan yang selalu mengacu kepada aturan yang berlaku, dan menerapkan kebijakannilai-nilai yang dinyatakan secara eksplisit sebagai suatu standar perilaku yangdiwajibkan bagi seluruh organ perusahaan melalui perumusan dan pelaksanaan KodeEtik (Code o f Conduct) / komitmen integritas.Dalam pelaksanaan tata kelola yang baik, PT. Bank Pembangunan Daerah Baliberkomitmen melaksanakan pelaksanaan tata kelola dengan sebaik-baiknya yangdibuktikan dengan Bank telah mempunyai:a.Visi dan MisiV isi:“Menjadi Bank Yang Kuat, Berdaya Saing Tinggi, dan Terkemuka dalamMelayani UMKM serta Berkontribusi Bagi Pertumbuhan PerekonomianDaerah”
Laporan Pelaksanaan Tata Kelola PT. Bank Pembangunan Daerah Bali I Tahun 2018M isi:1. Memperkuat ketahanan kelembagaan.2. Meningkatkan kualitas SDM, Teknologi dan Informasi, serta Budaya Kerja.3. Meningkatkan layanan dan produk; berorientasi solusi; yang bernilaitambah kepada seluruh komunitas nasabah.4. Menjadi pendukung program pembangunan ekonomi daerah.5. Menopang pemberdayaan ekonomi daerah melalui pelayanan UMKM.6. Meningkatkan kepedulian sosial bagi komunitas dan lingkungan.b.Budaya KerjaBudaya kerja PT. Bank Pembangunan Daerah Bali yang dirumuskan denganakronim, 'CINTA' (Competent, INtegrity, Teamwork, Customer Awareness),memuat nilai-nilai sangat mendasar yang menjadi landasan dan pemandu arahuntuk mengoptimalkan pelayanan PT. Bank Pembangunan Daerah Bali disegalalini dan aspek. Budaya kerja 'CINTA', wajib dijiwai dan dilaksanakan secarakonsisten dan dengan kesungguhan hati oleh setiap insan di Bank. 'CINTA',diharapkan mampu menciptakan iklim kerja yang kondusif, mendorongproduktivitas serta mengoptimalkan kinerja Bank sehingga mampu mencapai visidan misinya lebih cepat.c.Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris dan Direksi dalammenjalankan peran dan tugasnyaDewan Komisaris dalam melaksanakan tugasnya berpedoman pada KeputusanDewan Komisaris Nomor 002/KEP/DK/BPD/2018 tanggal 25 Juni 2018 tentangPedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris, sedangkan untuk Direksidalam melaksanakan tugasnya berpedoman pada Keputusan Direksi Nomor0307/KEP/DIR/UMS/2016 tanggal 24 Juni 2016 tentang Pedoman dan TataTertib Kerja Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Bali.d.Buku Pedoman Perusahaan yang mengatur mengenai Corporate SocialResponsibilityDalam melaksanakan program CSR, PT. Bank Pembangunan Daerah Baliberpedoman pada Keputusan Direksi Nom
tata kelola yang efektif merupakan tantangan strategis yang harus senantiasa ditingkatkan dengan terus berbenah diri menuju suatu organisasi yang berkomitmen untuk melaksanakan pelaksanaan tata kelola yang baik. Pengembangan pelaksanaan tata kelola mengakomodir adanya perubahan yang dinamis dan terbuka terhadap konsep-konsep baru.
prinsip tata kelola perusahaan yang baik 2. struktur tata kelola perusahaan 3. sosialisasi dan penyempurnaan praktik tata kelola perusahaan yang baik 4. kode etik dan tanggung jawab profesional 5. sistem pelaporan pelanggaran 6. sistem pengendalian internal 7. manajemen risiko 8. pelaksanaan penerapan aspek dan prinsip tata kelola sesuai ketentuan otoritas jasa keuangan 146 148 182 185 188 194 .
PENERAPAN PEDOMAN TATA KELOLA PERUSAHAAN YANG BAIK Astra Life berkomitmen penuh untuk melaksanakan tata kelola perusahaan yang baik bagi perusahaan perasuransian dalam seluruh aspek pengelolaan Perusahaan. Komitmen tersebut diwujudkan pada pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan Yang Baik (Good Corporate Governance/GCG) sesuai dengan Peraturan OJK Nomor 73/POJK.05/2016 tentang Tata Kelola .
Pedoman Tata Kelola Perusahaan ini mengatur dan menjelaskan mengenai struktur yang membangun corporate governance, hubungan antara organ Perusahaan, proses corporate governance, dan pengukuran terhadap penerapan corporate serta hubungan dengan stakeholders dalam pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan. D. Sistematika Panduan Tata Kelola Perusahaan Yang Baik (Good Corporate Governance/GCG) disusun .
YANG BAIK 1. Pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka yang selanjutnya disebut Pedoman Tata Kelola, memuat praktik tata kelola perusahaan yang baik sesuai dengan praktik internasional yang patut diteladani dan belum diatur dalam ketentuan peraturan perundang-undangan di sektor Pasar Modal. 2. Pedoman Tata Kelola sebagaimana dimaksud pada angka 1 mencakup 5 (lima) aspek, 8 (delapan) prinsip tata .
L Tata Kelola Teknologi Informasi . Pedoman ini terdiri atas 6 (enam) bagian yaitu : Bagian I : Pendahuluan . Berpedoman pada asas-asas tata kelola korporasi yang baik. 5. PT PERTAMINA (Persero) Code of Corporate Governance – Tata Kelola Perusahaan 2. Competitive (Kompetitif) Mampu berkompetisi dalam skala regional maupun internasional, mendorong pertumbuhan melalui investasi .
dari Kajian Tata Kelola Pendidikan Tinggi, yang menunjukkan adanya permasalahan pada tata kelola penelitian. Selain itu, adanya temuan BPK dan aduan masyarakat kepada KPK mengenai penyimpangan pengelolaan dana penelitian menguatkan dasar KPK untuk mengkaji lebih dalam mengenai tata kelola dana penelitian.
Tata Kelola, dan Efektivitas Peran Korsup Hutan-Kebun oleh KPK”. Hasil kajian tersebut disajikan dalam buku ini ¼ang berjudul “Tata Kelola Perkebunan Sawit di Indonesia: Studi Kasus di Provinsi Riau dan . Gambar 3.1 Tata Kelola Perizinan Perkebunan Sawit 69 Gambar 3.2 Bagan Penyusunan Kerangka Acuan 75
ARALING PANLIPUNAN - GRADE 5 Ikalawang Markahan Kahulugan at Layunin ng Kolonyalismo Ang Dahilan ng Espanya sa Pananakop ng Pilipinas Pananakop ng Espanya sa Pilipinas Ang Paglalayag ni Ferdinand Magellan Labanan sa Mactan Ang Ekspedisyon nina Loaisa, Cabot, Saavedra at Villalobos Ekspedisyon ng Legazpi Mga Unang Engkwentro sa Pagitan ng mga Espanyol at Pilipino Kristiyanismo sa Buhay ng mga .
